Bankas ir operacijų sudengimas

Išrašo įkėlimas

Balanso neprisijungia prie jūsų banko sąskaitos ir neprašo banko slaptažodžio. Išrašą atsisiunčiate iš internetinės bankininkystės ir įkeliate.

Suprantami Swedbank, SEB ir Revolut CSV failai bei ISO 20022 camt.053 XML, kurį eksportuoja iš esmės visi Europos bankai. Įkėlus išrašą matote operacijas, likutį ir tai, kurios operacijos jau susietos su dokumentais.

Jei tą patį išrašą įkelsite antrą kartą, operacijos nesidubliuos.

Kas su kuo sudengiama

Kiekvienai nesusietai operacijai sistema ieško dokumento, kurį ji apmoka. Žiūrima į sumą, datą, mokėjimo paskirtį ir kitą šalį, o rezultatas pateikiamas kaip kandidatų sąrašas su paaiškinimu, kodėl būtent šis.

Aiškius atvejus galima priimti visus iš karto, o abejotinus peržiūrėti po vieną. Operacija gali apmokėti pardavimo sąskaitą, pirkimą, dalį sąskaitos arba kelis dokumentus.

Patvirtinus susiejimą įvyksta trys dalykai vienu metu: sąskaita pažymima apmokėta, operacija nustoja būti nesutvarkyta, ir atsiranda įrašas didžiojoje knygoje. Jei susiejote ne tą, atšaukimas taip pat atsuka visus tris.

Ko iš banko išrašo nesudengsi

Ne kiekviena operacija yra sąskaitos apmokėjimas. Mokesčiai VMI, Sodra, banko mokesčiai, pervedimai tarp savo sąskaitų ir grynųjų išėmimas dokumento neturi. Tokias operacijas galima sukategorizuoti tiesiai išraše, ir jos taip pat atsiduria apskaitoje.

Komandiruotės metu padaryta išlaida siūloma priskirti tai komandiruotei, o po jos uždarymo pervedimas keliautojui uždaro jo skolą. Keliautojas atpažįstamas pirmiausia pagal sąskaitos numerį, todėl bendravardis niekada nebus palaikytas tuo pačiu žmogumi.

Ką matote paskui

Susieta sąskaita nustoja būti neapmokėta tą pačią sekundę, todėl skolų sąrašas rodo tikrą vaizdą, o ne tai, ką paskutinį kartą spėjote pažymėti ranka. Neapmokėtų sąskaitų senėjimo ataskaita, pinigų srautai ir apžvalgos ekranas skaičiuojami iš to paties šaltinio.